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No verá sus diplomas y certificados. Peter Dougherty no los muestra. No verá que Peter sea un consejero de planificación de jubilación calificada en los Estados Unidos y posee un MBA en finanzas allí. Tampoco verá que en España sea certificado como asesor financiero europeo, así como un planificador financiero europeo y posee una maestría en impuestos españoles.
Esta es una historia sobre Peter Dougherty, planificador financiero de Bissan Wealth Management en España. Sin embargo, prefiere hablar de sus clientes en lugar de él. Después de todo, ayudar a los clientes es la razón por la que estudió diligentemente para ganar sus numerosas credenciales financieras.
«Quiero aprender de mis clientes», dice el Sr. Dougherty, «escuchar sobre sus objetivos y sueños. Nuestra misión en Bissan Wealth Management es traducir los deseos, objetivos y sueños de cada cliente en números: dólares o euros. Eso nos permite, dado su salario, gasto, inversiones y ahorros, para determinar si y cómo se pueden financiar estos objetivos».
Un «enfoque de inversión basada en objetivos»
El enfoque exitoso de Bissan se conoce como «inversión basada en objetivos», que es una estrategia de planificación financiera que alinea las decisiones de inversión con objetivos financieros personales específicos, en lugar de centrarse únicamente en maximizar los rendimientos o superar el mercado.
Jubilación en España: el asesor financiero que puede ayudar
Bissan ayuda a los clientes a identificar objetivos financieros como la jubilación o la compra de una casa. Cada uno de estos objetivos se combina con una cartera de inversiones específica basada en el horizonte temporal, el riesgo y el retorno necesario para cumplir con el objetivo. Eso permite a la empresa medir qué tan bien está en camino de un cliente para lograr cada objetivo específico, no cómo el rendimiento de la cartera está rastreando versus un índice de mercado. Con frecuencia, esto conduce a mejores resultados porque el énfasis está en los resultados a largo plazo, lo que ayuda a los clientes de Bissan a mantenerse enfocados durante la volatilidad del mercado.
Como dice el Sr. Dougherty, «la planificación financiera tiene un nivel adicional de dificultad para los estadounidenses que viven en España debido a las diferentes reglas de inversión, impuestos y jubilación. Por lo general, estos estadounidenses continúan enfrentando obligaciones fiscales de los Estados Unidos, además de las obligaciones fiscales españolas. Sus opciones de inversión son limitadas porque los fondos mutuos no estadounidenses e incluso algunas pensiones están imponibles por el IRS.
Además, España puede gravar sus distribuciones IRA/401K de manera diferente a las de EE. UU., Mientras que las pensiones españolas ofrecen aplazamiento fiscal localmente pero no bajo las reglas fiscales del IRS. En Bissan Wealth Management, ayudamos a los clientes a navegar estas complejidades sin perder de vista la importancia de la planificación financiera inteligente y global ”.
Desafíos de inversión de EE. UU./España
Peter Dougherty es un planificador financiero en Bissan Wealth Management. Allí, aconseja a los estadounidenses y otros expatriados de habla inglesa que viven en España. También es autor de dos libros centrados en superar los desafíos transfronterizos de financiamiento e inversión de EE. UU./España. «El Código de Dougherty: Secretos de planificación financiera en España revelaron» y «»La Haja de Ruta Fiscal y Financiera para Loss Españoles en ee.uu. ”, escrito en español.
En su revisión de su primer libro, «The Dougherty Code», el revisor profesional de libros BookViral dice que «Dougherty tiene un deseo genuino de mejorar la salud financiera de sus clientes».
Su segundo libro – «La Haja de Ruta Fiscal y Financiera» – recibió el Titán literario Premio del libro. Los destinatarios de este premio son «elogiados por su capacidad para transformar temas complejos en narrativas accesibles y convincentes que cautivan a los lectores y mejoran nuestra comprensión».
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Bissan Wealth Management anuncia el lanzamiento de un nuevo servicio innovador
